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世界投资界的“乔帮主”:瑞?达利欧_财经频道_东方资

发布日期:2020-07-31 02:31   来源:未知   阅读:

他是全球最大的对冲基金的创始人;他有着巨额的个人财富;他在全球个人财富榜位列第86名。他的基金公司有着1500名员工,为350多个机构客户管理着超过1600亿的资产。仅管理费在2004年到2016年就达到了79亿美元!他,就是瑞?达利欧

与众不同的思想

达利欧出生在1949年一个意大利裔的美国普通家庭。他的父亲是一名爵士乐手,以在各个爵士乐俱乐部演奏萨克斯为生,母亲则是一名家庭主妇。因为达利欧不擅长死记硬背的课程,所以他小时候成绩并不怎么样。

达利欧人生的转折点发生在他12岁的时候。他那个时候在一个高尔夫俱乐部当球童,来这边打球的很多都是华尔街交易员和基金大佬。达利欧就是在这段时间,通过偷听这些大佬们的对话来学习投资。到了中学时代,他就开始买卖股票了。那个时候美国的《财富》杂志上的赠券可以免费换取世界500强的年度报告。当时的他收集全了所有企业的年报,并且非常认真的研究,他就是以这种方式开始打造了一座投资图书馆。在那个时候的美国股市不停的上涨,一直到他的高中时代,都靠着股票在不停的赚钱。殊不知,这时候已经到了股市的顶点。

达利欧18岁的时候就读于长岛大学的金融系。那个时候他开始接触并学习冥想,冥想让达利欧拥有了平静的开放思维,让他可以更清晰、更有创造性地思考。在他的大学期间,和正常的少年一样,接触到了更大的世界,也开始有了更多自己的思想。其中史蒂夫?乔布斯是达利欧一直敬仰并惺惺相惜的人。他们都不愿意被牵着鼻子走,喜欢发挥想象力,打造出新奇的好东西。在那个时代,达利欧学到了去质疑传统的做事方式。乔布斯在苹果标志性的“1984”和“向疯狂者致敬”的广告里很好的展示了这种态度。

因为接触到了自己喜欢的学科,他从曾经的坏学生摇身一变成了尖子生。在1971年他凭借着近乎完美的绩点被哈佛大学商学院录取。在哈佛的学习经历达利欧非常的喜欢,他对于能够和世界各地的聪明绝顶的人做同学表示非常的兴奋。对于哈佛那种自由又积极的学习氛围,达利欧非常的满意。而且哈佛的教学方式也是他所喜欢的自己研究讨论的类型,没有死记硬背的东西。

在达利欧从哈佛毕业后,进入了一家证券公司做大宗商品的业务主管,拿着的是当年哈佛毕业生中几乎最高的底薪。后来他又转去了另一家证券公司做期货的对冲业务,虽然他很喜欢这份工作和同事,但他的性格狂野,和他的老板发生了冲突就被辞退了。但他的领导和同事都很喜欢他。在朋友的帮助下,他在1975年创办了桥水基金。枯木又逢春

起初几年桥水一直不温不火,但在1982年的时候,达利欧经历了人生中最大的一次失败。那年8月,墨西哥对其的债务违约。那个时候,几乎所有人都认为很多其他国家都会步其后尘。而那个时候美国正在向很多高风险国家提供贷款,而达利欧判断的是由于美联储的高风险行为会导致经济走向的崩溃,甚至会发生恶性的通货膨胀。但他大错特错了,美国经济以一种无通胀的方式复兴了,这次错误的判断让达利欧几乎输光了一切。他的基金公司只剩下了他一个人,他还有妻子和两个孩子要养活。

1982年,达利欧经历了人生中的最大失败,墨西哥债务违约,随后拉美债务危机爆发。达里奥认为美国银行已经过度借债给新兴市场,这将带来巨大风险,于是大举买入黄金和国债期货,但美联储的成功兜底在达利欧的意料之外。这场判断失误几乎让他输光了一切,甚至没有足够的钱买机票去见一个潜在客户,桥水只剩下他自己一个员工,而他还有妻子和两个孩子要养活。那时候的达利欧正面临着一生中最大的转折点之一,他的选择将对他和他的家人的未来产生巨大的影响。最终,他并没有屈服。选择了一种有风险却精彩的生活。而这次惨痛的经历也成为了他“最好的经历”。他之后的每次投资决策都会把标准写下来并回顾其有效性,之后桥水最初的利率、股票、外汇和贵金属系统就是这样产生的。

1987年的10月,著名的黑色星期一就在这个月出现了。那天股市的单日跌幅就达到了骇人听闻的20%,许多的交易员都已经站在了天台上面,而桥水却获得了22%的收益!之后是在2008年的次贷危机中,许多有名的基金公司和投资者都收到了打击,就连巴菲特旗下的基金也收到了9.6%的损失。但是桥水却获得了14%的高收益!这一战使得桥水声名鹊起。而在2010年的欧债危机的爆发,桥水的下属基金以700亿美元的资金规模获得了45%的收益!从此,桥水基金成为了这个行业的第一把交椅。